Зняти понад €3 000 — лише з дозволу: нова система контролю банківських операцій уже працює
Влада Іспанії запровадила нові суворі правила для зняття готівки з банківських рахунків. Тепер громадяни зобов’язані попередньо повідомляти фінансові органи про намір зняти великі суми. У разі порушення — штрафи до €150 000.
📋 Що змінюється?
🔸 Від €3 000 до €100 000 — потрібно попередити банк щонайменше за 24 години.
🔸 Понад €100 000 — повідомлення має бути подано не пізніше ніж за 72 години.
Процедура включає заповнення електронної форми на офіційному порталі податкової служби Іспанії. Потрібна
🚫 Що буде, якщо не попередити?
- Банк має право відмовити у видачі готівки;
- Штраф — від 1% до 10% від суми операції;
- Мінімальний штраф — €600;
- Максимальний — €150 000 у випадку серйозного порушення.
Нові правила спрямовані на посилення контролю над фінансовими потоками та протидію відмиванню коштів. Проте в суспільстві вже лунає критика щодо можливого обмеження фінансових свобод громадян.
📌 Важливо: обмеження діють як для резидентів, так і для нерезидентів Іспанії, включаючи іноземців з рахунками у місцевих банках.
Джерело: Податкова служба Іспанії, фінансові установи
🟡 Telegram: @Ateolive
🔵 Facebook: AteoLiveNews
